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标题: 我要去碰碰第三方支付 [打印本页]

作者: 再折长亭柳 时间: 2016-12-20 00:31
标题: 我要去碰碰第三方支付
本帖最后由再折长亭柳于 2016-12-20 08:00 编辑

      过去侦办一些集资诈骗案件，常去各个银行查资金流向，根据搜集来的账号，持调集证据手续，即可在银行查到流水。

   但最近在办案中却不是这么顺利了，为什么呢？哈哈，因为遇到了第三方支付，被害人的钱是先汇入第三方支付平台的，然后才转到一些乱七八糟的账户上，被诈骗犯套现取走的。

   根据被害人提供的账号，只能查到钱去了第三方支付平台，这些平台大都设在外地，必须去当地调查，而对方往往极不配合，认为自己仅仅是转了个账，不愿花费人力物力提供证据，不对其宣传《刑事诉讼法》，他们就磨磨唧唧。

   我想，金融管理部门肯定对第三方支付平台与客户建立接口是有政策规定的，不会是随便哪个阿猫阿狗的公司都能去与之建立接口的。能建立接口的，绝对都是正规公司。因此，人们才会见了第三方支付，就认为钱款汇出是安全的。于是，我查了一下，发现果然有规定，其建立接口时，按规定是必须要查验对方的工商执照、税务登记和缴税纪录等“五证”的！好，问题来了！哈哈，骗子公司会有缴税纪录吗？没有缴税记录，你第三方支付平台能与之建立接口吗？

   如果第三方支付平台为了业绩，违反规定，在没有严格查验“五证”的情况下，就与一些从事诈骗活动的公司建立接口，就等于帮骗子披了一层合法、安全的外衣！虽然主观上并非有与骗子合谋的犯意，但客观上，其违规操作，也是造成被害人上当受骗、蒙受损失的原因之一。

   嗯，下步，我就要去碰碰第三方支付！在取证时，要它提供与这些骗子公司建立接口的“五证”查验留档资料。如果存在瑕疵或过错，就给它下个《隐患整改建议书》，固定下来，然后，提醒那些广大的、急于挽回损失的、苦于找不到门路的受骗人，去对它提起民事诉讼，要求赔偿。

哈哈，到时候，看你们还牛不牛！

作者: 再折长亭柳 时间: 2016-12-20 00:43

太气人了，害我们出差在外地一待得好几天！

作者: 金豆豆 时间: 2016-12-20 05:34

2016-12-20 00:43
úü

作者: 金豆豆 时间: 2016-12-20 05:35

再折长亭柳发表于 2016-12-20 00:43
太气人了，害我们出差在外地一待得好几天！

你就假公济私，办案，顺便旅游度假了呗。。。。

作者: 金豆豆 时间: 2016-12-20 05:38
第三方支付，在我的理解里，在责任的承担上，应该类似担保公司吧？人家的钱通过你第三方不见了，不可能你还稳坐钓鱼台，不受牵连责任。。。。。

作者: 金豆豆 时间: 2016-12-20 05:39
发现警察叔叔不好当啊。各种各样的犯罪，尤其是新型犯罪，真是眼花缭乱。。。

作者: 再折长亭柳 时间: 2016-12-20 07:44
当警察，几乎每天都会接触新人新事，通过经办一个个案件，接触一个个新领域，总是感觉知识不够，得边学边办，办完了，就过去了，也没时间去深入学习或巩固。

作者: 再折长亭柳 时间: 2016-12-20 07:59
公司五证指得是营业执照、税务登记证（国地税）、组织机构代码证、银行开户许可证，有的企业还有财政登记证.

作者: 金豆豆 时间: 2016-12-20 08:54

再折长亭柳发表于 2016-12-20 07:44
当警察，几乎每天都会接触新人新事，通过经办一个个案件，接触一个个新领域，总是感觉知识不够，得边学边办 ...

所以，算是：样样通，门门瘟~~~~

作者: 金豆豆 时间: 2016-12-20 08:56

再折长亭柳发表于 2016-12-20 07:44
当警察，几乎每天都会接触新人新事，通过经办一个个案件，接触一个个新领域，总是感觉知识不够，得边学边办 ...

其实这样已经很不错了。比起同龄人而言，你们接受新生事物，要快捷、敏锐得多——很多教师层次的，反而迂腐、固守，冥顽不灵~~

作者: 慕容锦上 时间: 2016-12-20 09:03
警察叔叔辛苦了，我刚刚在群里捡到一分钱，，，

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