揭露常见诈骗手法（三） - 北斗六星网

近日，公安部刑侦局与中央人民广播电台中国之声合作，根据电信网络诈骗案件发案情况，总结出最常见的36种诈骗手法，由我局副巡视员陈士渠主讲，在中国之声开设《陈士渠防骗讲堂》。今天，本公号将这36种诈骗手法汇总起来，建议给点耐心看完这篇长文，祝您远离诈骗。因篇幅较长，分为三篇将这36种诈骗手法发送给大家，此为三篇。

广东佛山的廖某通过网络聊天工具，找到一个盗卖学生信息的卖家，以1200元的总价买到了一份湖北某中学的在读学生资料。之后廖某一伙四人进行了分工，廖某和王某负责冒充学校老师，许某和陈某负责冒充教育局工作人员。随后拨通了一个家长的电话：

骗子1：是蒋洁的妈妈吗，蒋同学这学期成绩很好，获得了3280元的教育基金财政补贴。

骗子1：您记一个电话，是教育局的工作人员，具体您和他联系。手机号码是：170170……

随后，家长按照骗子的指示，拨通了这名所谓“教育局工作人员”的电话

骗子2：怎么现在才来问！学校早没通知吗？今天最后一天办理。都拖最后一天。今天领不了，明天就不能办了。

骗子2：补贴打到卡上，在外地也能办，抓紧时间吧。拿张存钱储蓄的卡，找一个ATM机，在上面操作。到了再给我打电话，我告诉您怎么操作，步骤不能错…

略带责备的催促语气，电话那头的“教育局工作人员”似乎也在替学生和家长着急。对方的“好心”让家长也放松警惕。家长急匆匆来到atm机前，再次拨通电话

骗子2：您卡插进去了吗？卡里还有多少余额？我做一个记录，教育补贴到账之后，再查一下，好核对发放金额。

骗子2：好的。然后点跨行转账，在这个下面操作，输入补贴系统里的学生证号，它的系统会自动识别。蒋洁，我找一下，他的学生证号是622***

事实上，所谓的“补贴编号”正是转账金额。输入所谓的“补贴编号”之后，卡里的钱就会转账到犯罪嫌疑人的账户里。

犯罪分子冒充民政、残联、教育、财政等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金或者助学金，要求受害人提供银行卡号，然后以资金到帐需要查询为由，让受害人在自动取款机上进入英文界面操作，利用受害人对英文界面不熟悉，将转账金额谎称成所谓“验证码”，从而实施诈骗。

这类犯罪手法，犯罪分子通常会通过非法渠道，事先获取受害人详细资料，进而实施精准诈骗，由于受害人不了解ATM机器英文界面操作，犯罪分子让他们在英文界面下输入的所谓“验证码”，实际就是转账金额。

警方提醒：需要申领补助金、救助金或者助学金等事宜，应按程序向政府有关部门提出申请或向学校申领。

根据中国人民银行的规定，自2016年12月1日起，通过ATM机转账汇款的，延迟24小时到账，如果发现被骗，可以在24小时内向ATM机所属银行申请撤销这笔汇款。

安徽的李女士近日接到一个电话，电话接通后，首先是传来了一段电脑语音：

电脑语音：医保管理中心通知，您的医保卡存在异常，将于今天下午3点停用。如需人工服务请拨9。

随后，电话那头的声音变成了真人，对方自称是医保管理中心的工作人员：

李女士：刚刚我接到这个电话的通知，说医保卡出了问题，我想咨询一下是什么情况

李女士在电话里将自己的个人信息告诉对方，随后电话那头响起键盘敲击声：

对方：是这样的，系统里的资料显示，您的医保卡曾在3月份在南京有笔12855元的异常报销记录，医保部门将封存您的医保账户。

对方：那很可能是您的身份信息被盗用了，建议您立刻向南京的公安局报案，我们这里显示的有医保卡在南京被申请的申办日期、公文编号和银行卡号码。

对方：我们会通过内部系统替您转接到南京警网系统报案，随后会有警官和您联系。

对方：你好这里是南京市公安局，我是张警官。你的情况社保中心给我们发了过来，你先看清楚来电显示的号码“02584402882”，拨打南京市的114台查询，我们这是为了保障报案人安全，避免出现诈骗电话。

李女士按照要求进行查询，当地114报出该号码的登记地址是南京市公安局刑警支队丹凤街通信市场民警办公室，李女士于是对对方深信不疑。

几分钟之后，这名“张警官”再次打来电话，语气严厉地训斥李女士，表示出现这种情况完全是由于她没有妥善保管自己的身份信息。

对方：刚才我通过警网系统已经查询到你的身份信息，不但有医保卡被异地使用的问题，还有一起洗黑钱的经济案件中使用的银行卡是以你的身份信息开办的，你很有可能也是犯罪嫌疑人。

李女士：不会啊，我……我怎么可能是犯罪嫌疑人？我现在就去公安局报警，这肯定是误会！

对方：我这边就是警察！但是你必须在1小时之内赶到南京，否则我去执行公务没法接受你的报案，你也会因涉嫌犯罪被公安部门拘留调查。

李女士：我在安徽呢，怎么都不可能一个小时内赶到南京，您看有没有什么办法通融一下？

对方：那我给你做电话录音笔录,你找一个安静的，没有第三者在场地方。你现在是涉案人员，不允许将这事告知亲戚、朋友，否则以泄密罪处以5年以上有期徒刑。

开始所谓的“录音”后，对方询问了李女士的个人信息，最后称李女士牵涉到经济案件中情况非常严重，必须先将本人的银行存款先转移到“公安局”设立的一个保密账户上。李女士着急之下按照对方要求进行转账，随后发现被骗。

在这类诈骗中，犯罪分子首先冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌犯罪，对受害人进行恐吓，之后冒充公检法机关工作人员，谎称可以帮助受害人洗脱罪名，并以核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款，实施诈骗。

犯罪分子利用受害人得知医保卡、社保卡被盗刷、盗用后急于证明自己清白心理，冒充公检法机关工作人员，实施诈骗。

警方提醒，医保卡只能在当地医保定点医疗机构、定点零售药店使用，并且个人账户资金不能透支。正常使用、正常缴费的医保卡个人账户不会被无缘无故封存。任何向参保单位、参保人通知社保卡、医保卡停用以索取个人信息、金钱的，均可认定为诈骗行为。请大家切勿相信此类电话，更不要在电话中轻易透露个人信息，谨防上当受骗。

不久前，浙江的李女士在网购平台上购买了150元的东阿阿胶，没想到却在第二天遭遇了所谓“卖家”的电话骚扰。

对方：你拍了这个150元的阿胶是吧，我们价格有所调整，比你购买的价格便宜，但是那时候你已经下单了，我们需要把钱通过微信退给你才能发货。

卖家：这个很简单，你加我微信扫二维码就可以，钱就马上就能到你的账户了。

随后，李女士按对方的要求添加了微信，在聊天的过程中，对方给李女士发了三次二维码图片。李女士在扫描这些二维码后，被要求输入身份证和银行卡号，随后，对方还要求李女士将手机收到的验证码发送给他们。

对于手机二维码支付等新型支付方式一知半解的李女士并没有起疑，按照对方的要求一一进行了操作。但是最后，李女士两张银行卡内近万元的资金被划走。

李女士很惊讶，手机在自己手上，自己扫的二维码对方也看不到的，怎么钱就被转走了呢？后来经过家人提示，她才知道，自己一扫二维码，对方就能马上收到二维码李女士的信息。

随后，李女士也同自己购买阿胶的卖家取得了联系，但对方表示，李女士被骗不是他们店铺的工作人员所为，对于购物信息被泄露，卖家只是建议李女士进行报警处理，对李女士在微信上与对方沟通的内容不予承认。目前，李女士已经向当地警方报案。

犯罪分子制作植入木马病毒的二维码，用来替换成正规广告中的二维码，或者在付款、租车等场合，用植入木马的二维码来鱼目混珠；受害人一旦扫描，就会被嫌疑人盗取其银行账户、密码等信息，落入诈骗的陷阱。

有的时候，犯罪嫌疑人会故意迷惑受害人，混淆“付款码”和“收款码”，一旦需要收款的受害人误将“付款码”截图发送过去，钱就被对方骗走。

对于付款二维码和收款二维码，只要用户使用的时候多留心，就能够分清楚。但是，含有钓鱼网站的二维码，实际上用户无法判断。而且，看似复杂的二维码，制作起来几乎是“零门槛”，用户一旦扫描恶意二维码，就自动跳转到后台控制的钓鱼网站上面，在不知情的情况下泄露了自己的银行卡信息和密码。

警方提醒，防范利用二维码实施诈骗，首先要对二维码的来源进行判定，不扫可疑的二维码，不要贪图一些小便宜去扫描陌生人提供的二维码。同时，对于自己的付款码要妥善保管，不要轻易让他人获得。

此外，二维码支付应当选择公认比较安全的客户端，比如一些客户端能够防止二维码被截图，从而防止诈骗分子用来转账。

2014年10月底，福建省福州市钟某接到一个电话，电话里自动播放了一段录音：

录音：（出录音）您好，我叫小美，今年29岁。因丈夫没有生育能力特许一男士与我共育一子，电话谈好，速飞你处见面，首付定金30万，有孕再付150万，联系电话XXX，或添加微信联系。

钟某一开始没当回事，过了几天，一时无聊就按照对方提供的电话，从微信上添加了好友。对方的头像显示是个美女，钟某立刻产生了兴趣，开始和对方聊天，一来二去之间，对方告诉钟某，自己收入不菲，因为自己丈夫不能生育，迫不得已才花重金求子。

随后，钟某向对方询问交易的细节和价格，对方说，可以来钟某所在的城市与钟某见面。两人约好时间和航班，在约定航班出发前，两人打了个电话：

电话那头传来的人群嘈杂声，和机场广播的声音，让钟某深信不疑，然而过了半小时，对方又打来电话，称航班出了问题，只能改签。

在接下来的三四个月里，两人一直因为种种理由没能见面，但是对方和钟某一直保持着电话和微信的联系。此时钟某已经确信，那边的确有一个在婚姻中陷入苦恼的少妇，也越来越相信对方说的话。但是就在这段时间里，对方又以公证费6860元，个人所得税3万元、押金4万元、好处费2.1万元等种种名目向钟某荣要钱。钟某共汇款给对方97860元，最终发现被骗。

犯罪分子通过电话、网络或者街头小广告等方式散播“重金求子”“以高价找人生孩子”等内容的虚假信息，谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，待被害人信以为真后，通过冒充“富婆”、“律师”、“工作人员”等，让被害人缴纳名目繁多的所谓诚意金、检查费、个人所得税、公证费等，实施连环诈骗。

警方提醒：凡是重金求子的，均属诈骗，不要上当。此类诈骗中，犯罪分子许以重金诱使受害人上当，再以提前缴纳公证费、律师费为幌子，要求受骗人汇款，已达到诈骗目的。为了使受害人信以为真，犯罪分子在与受害人通话的时候，会播放机场、车站、医院等场合录制的背景音，模仿这些场景。

小李准备参加5月18日举行的某特殊岗位考试，但是因为复习的不到位，心里还是很不踏实。考前一周左右，小李突然在互联网上发现有人声称“有内部渠道”可以提前拿到考试题，小李怀着试一试的心态，同这个人取得了联系：

对方：没问题，我们跟出题老师关系非常好，拿到的题百分之百准确。

对方：你就放一百个心吧，不瞒你说，这就是我们跟出题老师合作搞的这个生意，你买试题的钱，得有一大部分进那个老师的口袋，你说说，这老师能骗你吗？

在对方的大力鼓吹下，小李开始有点相信了，对方又对他说，不用一次性付完全款：

对方：你看这个考试也挺重要的，我们维护跟那个老师的关系也不容易，也不跟你瞎要价了，你先付3000块钱定金，等考试通过后再付剩下来的5000块钱。

对方这个付款方案，让小李吃了定心丸。立刻向对方指定的银行账户上汇去人民币3000块钱，对方又打来电话：

对方：是这样，你得确保不把我们给的考题告诉别人啊，如果没有泄密情况，这1000元考完试还是得还给你的，你说是不是这个理。

小李于是再次相信了对方的说辞，继续汇款过去，然而，对方的电话再也无法接通。这时候，小李才发现，自己上当受骗了。

犯罪分子谎称可以提前获得各类考题，从而实施诈骗的手段。犯罪分子先非法获取考生信息，称能提供考题或答案，对即将参加考试的受害人实施精准诈骗；一旦有受害人急于求成，试图作弊，按照犯罪分子的要求将钱款转入指定账户，就会被骗。

警方提醒：我国对法律规定的国家考试的试题和答案均有严格的保密规定，现实中漏题泄密的情况很少发生，而且一旦发生，相关人员会被追究刑事责任，所以凡是声称能提供考试试题答案的，均属诈骗。广大考生要杜绝侥幸心理，诚信面对各类考试，不要受骗上当。

今年的正月十四，在武汉老家过年小张寻思着去换一份新的工作，他在一家招聘网站上看到，北京一个建筑工地正在招聘施工员。网站上提供的待遇相当不错，每月工资9000元，还包吃住。小张动了心：又能来北京干活，又有这么不错的条件，多好啊，我得赶紧联系联系这个招聘的人，免得被其他人抢了先。

于是，小张通过电话联系了招聘的文主管，双方简单交流之后，文主管对小张比较满意，让他年后赶紧到北京，到了之后打电话给自己，会去火车站接他。

文主管：你按这个地址过来，到北京的南楼梓庄哪儿，你自己去找项目经理张先生，提我就好。

但是当小张到了指定地点，却发现，张经理整在路边等他，也没看见工地和办公室，张经理让小张先交1000元饭费、500元押金还有200元被褥行李费。

小张到了黄村后，已经晚上7点多了。再打电话联系张经理，却被告知，太晚了，让他自己先住下，第二天再说。

张经理：按照我们这儿的政策，你现在还不能去工地，要先参加消防培训，要交培训费1000元，你还得经过我们公司的体检，还有体检费1000元。你找个ATM机转给我就行。

人生地不熟的小张只能按要求继续把钱打到指定账号，随后再打电话，无论是文主管还是张经理都再也无法接通，才发现被骗。

高薪招聘的诈骗手法，是犯罪分子首先群发信息，打出每月工资数万元的高薪招聘，但是招聘的门槛并不高。一旦有人上当，犯罪分子会要求受害人到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等各种名目，实施连环诈骗。

这类诈骗手法，有时犯罪分子会通过非法渠道获得公民个人信息，对确有就业需求的大学毕业生或者其他劳务人员实施精准诈骗；有时也会利用各种招聘网站发布虚假招聘信息，许诺以高薪进行诈骗；有人上当后再以培训费、服装费、保证金等各种名目，实施连环诈骗。

警方提醒：大家遇到各类招聘信息的时候，尤其是外地、高薪招聘时，要先详细了解用人单位的真实信息，通过正规官网或者工商等政府机构网站查询，不要轻信黑中介，此外，用工单位一般都会先入职后才进行培训，凡是要求在签订合同前就交费的，都是诈骗。

王女士心想，这是谁啊，叫的这么亲热？但是一下子也没有个头绪。对方接着说：

王女士有点尴尬，不好意思直接问，只能绞尽脑汁，几乎把所有有可能的声音都想了一遍，声音好像是有点像自己的老领导李主任？王女士小心翼翼的问：

骗子：对啊对啊，就说你不会忘了我嘛。我换号了，你存一下吧。也没什么事，问问你，最近在家忙什么啊？

骗子：是，是，多注意身体……我明天可能要路过你那里，到时候去看看你啊！

热络的交谈过后，王女士并没有起疑心。然而第二天，王女士再次接到了这名男子打来的电话。

骗子：哎呀……实在不好意思呢，我在来找你的路上，车子把人给撞了，现在人在医院等着抢救，家属都缠着我不放我走，我这会儿也联系不上你嫂子。你看能不能借我点？

骗子：帮我想想办法吧？能凑多少是多少，我待会见面就可以把借的钱还给你。

王女士立刻东拼西凑，按照对方提供的账户打了4万元。但很快，对方的电话再次打来，声称刚才那张卡出了点问题。事情紧急，希望王女士向另一张卡上再打4万，正是第二次汇款的要求，让王女士起了疑心。“4万已经不少了，再叫我翻番就是8万，可不是个小数目。李主任可以找其他同事借啊，或者找亲戚朋友借，为什么老找我一个人借呢？这不太对劲啊。”

王女士随即报警，警方调查，这笔钱已经在异地通过ATM机转给了其它两个账号，所幸的是，通过调看银行监控和办卡信息，警方成功锁定嫌疑人，追回了这笔钱。

这类诈骗手法迷惑性强，危害巨大，很多人上当受骗。犯罪分子先是通过非法途径获取受害人的公民个人信息，在掌握受害人的电话号码、姓名等基本情况后，打电话给受害人，直呼受害者的名字，让其“猜猜我是谁”，让受害人误以为骗子是他的某个熟人，犯罪分子根据受害者的猜测，顺水推舟冒充熟人身份，声称要来看望受害人。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害人借钱，实施诈骗。

在这类诈骗中，犯罪分子让受害人猜测自己的身份，借此冒充熟人与受害人套近乎，设计一个与受害人见面的理由来赢得受害人的信任，然后在见面前编造种种借口实施诈骗。

警方提醒：这类诈骗手法中，如果被害人接到电话猜测犯罪分子的身份，对方就会直接承认，冒充此人，所以大家接到此类电话时要保持警惕，可以故意编造一个或几个人名试探，如果对方承认，那肯定是假的；同时，在任何汇款转账之前都要设法确定对方确实是本人后再进行。

小赵是某事业单位的办事员，有一天，小赵接到一个139开头的本地号码来电：

对方：我是谁你还听不出？帮你这么多，你这个年轻人还想不想在这里发展了？

小赵一听，内心更加忐忑，这个陌生号码背后到底是哪个领导？感觉声音有点像单位里的书记，但是张书记打电话找我一个基层工作人员干啥呢？但是也容不得多想，小赵试探问道：“你是张书记？”

虽然小赵的手机通讯录里存有张书记的电话号码，但赵认为对方可能因种种原因，用其他电话打给他，也就没有多想。

对方（打断小赵）：这是我私人号码，一般不对外公开，你存一下吧，以后有事可以直接给我打这个电话。对了，明天上午9点到我办公室来一趟。

小赵受宠若惊，张书记把私人电话告诉了我，肯定是对我有所信任啊，是不是意味着我以后……这个意外的电话，让小赵翻来覆去想了一夜，也不敢告诉其他人。第二天早上早早来到单位。

对方：小赵，现在有几个领导正好过来检查，等领导走了我再打电话叫你过来。

小赵刚挂电话不久，那个号码再次打了过来，对方压低声音说：你身上带钱了吗？我想给上级领导意思一下，你装在信封里帮我先那过来吧，找3个信封，每个信封装两万，待会过来我给你报账啊。

小赵心想，平时巴结领导还来不及呢，这会领导让我干这么重要的私事啊，估计是真的对我信任，于是他立刻取了钱、买了信封装好，准备往办公室走，没想到对方又打来电话：

对方：小赵啊，你过来领导有点不方便见，而且人多眼杂的，直接给钱不大合适，你把钱转到这几个银行账户吧。你把ATM机小票留好，待会过来的时候我给你钱。

小赵立刻回到ATM机前转账。然而转完刚刚走到单位门口，他看到正在下车的张书记：

小赵：张书记，您不是在办公室见领导吗？您方便的时候叫我，我过去汇报。

张书记：见领导？我刚刚开会回来，今天上午都没在单位，我也没安排让你来汇报啊？

犯罪分子一上来会直呼接电话者的真实姓名，让受害人明天来他办公室一趟，而且语气会十分严厉，利用普通人对领导的敬畏心理，以及通话状态下的紧张情绪，按照受害人的揣测，顺水推舟，让受害人以为是单位的一名领导，再以各种名目索取钱财的名义进行诈骗。

“我是你领导”这类诈骗手法，是冒充熟人的“猜猜我是谁”诈骗的升级版。目前，使用此类诈骗手法的犯罪分子已经由过去集中向某个号段逐个拨打电话发展到购买公民个人信息后，在掌握事主姓名、单位、职务、联系方式、社会关系的前提下，进行精准诈骗，在受害人相信犯罪分子是其单位一名领导后，犯罪分子会假称自己换号了，以避免受害人与其单位领导打电话核实。警方提醒：陌生号码一旦提出转账汇款的要求，应立即与当事人的常用号码联系，进行核实确认。

8月25号清晨4点，南京理工大学大二学生小张，正准备前往沈阳坐飞机返校，但手机上一条来自“0085251989644”的短信让她惊出一身冷汗，这条凌晨1点发来的短信以东方航空公司的名义告诉小张，她当天即将乘坐的沈阳飞往南京的MU2827航班由于机械故障已取消，需要拨打退票电话进行改签或退票，改签成功后还可以获得200元的补偿。

由于短信准确地注明了自己的姓名和航班信息，小张丝毫没有怀疑，立即和短信上的电话020-29194565取得了联系。按电话中的提示选择“改签”后，一位所谓的人工客服接待了她。

客服：我们可以将你的机票改签到下午或晚上，但是你需要去银行ATM机取“改签的凭销”，只有从ATM机中拿到这张凭条才能取票。

此前没有改签机票经验的小张只好找了一个ATM机，那时的她认为，只要插卡验证一下，取出凭条就可以了。小张来到ATM机前，再次接通之前的电话：

对方：不行，还是无法识别，你赶紧再找一张卡，现在票已经很紧张了不要耽误你自己的行程。

小张：这是我存学费的卡，刚刚打进去两万多，应该没问题。可是……为什么还非要问余额呢？

对方：这是为了避免我公司与您的经济纠纷。恩，这张卡没问题，通过验证了。你现在将ATM机切换到英文界面。

急于办理改签的小张没有仔细看清英文到底是什么内容，就按照对方指令按了几个键并确认，在弹出的窗口内输入了对方提供的一串数字，对方说这是“改签编号”，之后ATM机吐出一张回单，显示对方已经将款转走。

25号中午小张到达机场后发现航班并未取消，航空公司也对他表示从未发出过航班取消信息，然而钱已经落入到犯罪分子手中。小张回忆，当时骗子让她输入的一串数字，所谓“验证码”，就是转账金额。

此类诈骗中，犯罪分子冒充航空公司客服以航班取消、提供退改签服务或出售特价机票为名，诱骗受害者多次进行汇款操作，实施连环诈骗。犯罪分子会让受害人通过网银或ATM机操作，在操作过程中他们让受害者输入的所谓“验证码”，实际上就是转账金额，从而实施诈骗。

犯罪分子通过非法渠道获得乘客信息后，冒充航空公司工作人员，向订购机票的受害人拨打电话或者发送短信，谎称所定的飞机航班因故延误或者取消，建议事主改签或退票，将向事主赔付赔偿金或退赔机票费。受害人一旦相信，犯罪分子就要求受害人按其提示通过手机银行、ATM机、网上银行等进行操作，输入所谓的操作代码，转走受害人银行卡中的资金，当骗得第一笔钱款后，犯罪分子还会寻找各种理由，实施连环诈骗，直至受害人银行卡中的钱被全部转光。

警方提醒，如遇陌生号码打来电话或发来信息，声称航班延误或取消，不要轻信，应登录航空公司官网或拨打官方客服电话查询，谨防受骗，ATM机不可办理机票退改签业务，凡是要求利用ATM机办理机票退改签业务的都是骗子。

2015年1月，湖南双峰县的凌某听说有不少人利用伪基站发诈骗短信发了大财，于是他也从非法渠道购买了一套伪基站设备，随后携伪基站设备来到南京，办了一张当地的手机卡，并将该卡号输入伪基站，然后编写如下短信内容：“您好！我是房东，我换号码了请你存下，另外房租请打到我爱人的银行卡上，谢谢！”

随后，凌某用背包背着伪基站设备，出现在商铺云集的南京珠江路上，他人在街上游走闲逛，身上的伪基站便不停地工作，将上述诈骗短信发到周围许多人的手机上，一天下来足足发了3万多条。

这天，在珠江路经商的外地男子郭某成为凌某诈骗的首个得逞目标。郭某在南京租房居住，当天下午2时许，他正准备联系房主，打算要先付半年的房租，但由于当时手机信号正受凌某的伪基站干扰，话没说完双方便中止了通话。这之后，他收到了凌某伪基站发来的短信，立即信以为真，未加核实便朝凌某提供的账号汇了9000元。

凌某共在南京转悠了4天，他通过身背的伪基站前后发了10多万条诈骗短信，经过核实确认的报案记录显示，凌某共在南京诈骗得逞11人，共诈骗得手近9万元，其中有的受害人还是在凌某离开南京一周后，才将钱打到其指定的账户上。

在南京作案的4天里，凌某每次收到赃款后都及时将钱转到别的非实名卡上。离开南京后，凌某又转战福州欲继续作案，但由于其伪基站出现故障，导致其暂时中止作案并回到老家。并分批次取出赃款。

相信这样的短信不少人都曾经收到过，来自陌生号码，内容是“请把钱打到我的这个卡上，卡号是多少多少，开户名某某”，有的人以为，这可能是有人发错了，但是往往这类短信的背后，隐藏着圈套。犯罪分子利用网络或伪基站向一定范围内的用户群发这类信息，如果有人恰好准备去汇款，就容易受到欺骗，直接把钱打到骗子账户。

犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，如果事主正准备汇款，又未经仔细核实，就容易上当受骗。这类诈骗能否得逞是有一定概率的，一方面，确系有汇款需求的才有可能被骗；另一方面，只要有防骗意识，稍加核实就不会上当。

警方提醒：遇到要求汇款的短信时，如果手机号、账号姓名不认识可以直接忽略或删除。如果近期确需要汇款和转账，要与对方电话沟通确认，避免上当。

今年7月下旬,湖南洪湖市农民李某正在家里发愁，因为遭受洪水灾害,他急需一笔钱救灾赶本,但是周围的亲戚朋友借遍了也没筹到多少钱，加上不少人也受了灾,爱莫能助。正在他焦头烂额的时候，突然接到一个电话：

对方：你好本公司可以办理5万元以内的低息贷款，手续简便，迅速到账，你有需要吗？

李某：哎呀这真是雪中送炭啊，我现在需要一笔贷款，就四万块钱，不知道符合贷款的要求不？

对方：你先登录我们公司的网站，把你的基本信息和贷款需求提交了吧。

李某赶紧通过网络提交了贷款申请,并留下了自己的身份证号等基本信息。过了不久,一位自称客服的男子给他打来电话,称他的申请已被批准,要他交600元手续费。

李某如数转款之后,又有一名年轻女子打来电话,自称是贷款服务部的人,说是贷款正在办理中,他们服务部要收1000元服务费。李某贷款心切,又给对方汇款1000元。

对方：你从我们这里申请的贷款已经批准通过了，现在财务正准备将钱打到你的账上，你把你的之银行卡账户发给我吧。

对方：别急，你也知道，我们也有我们自己的行规。按照民间贷款的常规做法,先扣利息,再放款。你交3600元利息到之前的账户。

李某算了算,利息的确是低于民间借贷，而且比银行贷款还要低不少，便立即给对方汇款3600元。

对方：那就这样吧,你汇来8000元,证明你有偿还能力,这笔钱我们也不收你的，等给你贷款时一起转到你的账上。

李某平时办事简单、豪爽,为了证实自己是个不赖账的人,便立即给对方汇了款。不过刚汇完款,李某手机又响了：

对方：你还真是个守信用的人,说8000就8000的。其实,八字虽好,但不是整数,你能不能再凑两千,我马上给你汇6万。

李某以为贷款马上就能到手，急忙又给对方汇款2000元。至此,李某共计给对方汇款1.52万元。汇完款后。李某静候贷款“佳音”,但是直到第二天上午，手机一直没有动静，银行卡上的余额也一点也没有变化。李某急忙给对方打电话核实，可是他一连拨打了对方的4个电话号码,都已停机。这时候，李某才发现自己上当受骗。

犯罪分子首先通过网络或伪基站群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，利息低，无需担保。一旦受害人信以为真，对方便陆续以预付利息、保证金等各种名目，实施诈骗。

犯罪分子利用受害人急需用钱、又贪图便宜的心理，用利息低为诱饵，引诱受害人上当。警方提醒：如果确有贷款需求，一定要去正规的金融机构办理，切忌盲目相信不具备贷款资质的机构或个人。如果对方声称是正规的商业银行或金融机构，要注意识别，可向银行的客服或者网点求证。

对方：哼，哪有挪车这么简单。你最近得罪了人，我们要卸你一条胳膊。

对方：我们都是混黑道的，收人钱财替人办事。对了，你女儿在第二小学六年级3班，你老婆在超市，对吧？

面对电话中自称是黑社会的对方，老谢迅速在脑子里面过了一遍，自己到底是得罪了谁。老谢感到十分害怕。继续问：

对方：（冷笑）那也行，我们也不会跟钱过不去。人家出的是两万块，你给4万块吧。四万块换一条胳膊，你是赚了。

惊恐万分的老谢想都没想，就按照对方的要求，向指定账户汇了款。但是等他冷静下来再一想，才意识到可能是受骗了，立即前往公安机关报案。

犯罪分子首先通过非法途径获得受害人身份、职业、手机号、家庭住址、车牌号、配偶子女情况等资料，再拨打受害人电话自称是黑社会人员，受人雇佣要伤害受害人或其家人，但表示受害人可以“破财消灾”，随后提供账号要求受害人汇款，实施诈骗。

与其他电信网络诈骗方式相比，这种以“黑社会”名义实施诈骗的犯罪方式，已经从普通诈骗升级到了敲诈勒索，容易引起恐慌，危害很大。一方面，犯罪分子利用群众不愿惹事、拿钱消灾的心理，去给受害人施加压力；另一方面，犯罪分子实施诈骗前已获取到受害人及其家庭成员的详细信息，受害人往往信以为真，受骗上当。

警方提醒，如果收到此类信息和电话时，不要惊慌，应第一时间向公安机关报案，由警方处置。